📊 [최종] 신한은행 IRP 정밀 현황 및 리모델링 수정 계획

[기준 일시]: 2026-02-19 11:50 KST [시장 상황]: KOSPI 5671.40 (+2.45%), 증권주 상한가 랠리 중

1. 실보유 자산 및 수익 현황 정밀 실측 [GP-TABLE]

| 분류 | 상품명 | 원금 | 수익/손실 | 현재가치 | 상태 | | :— | :— | :—: | :—: | :—: | :— | | 위험 | 교보악사파워인덱스 | 3,100만 | +400만 | 3,500만 | 매도(수익실현) | | 위험 | TIGER 200 | 2,000만 | +260만 | 2,260만 | 매도(수익실현) | | 위험 | KODEX 반도체 | 1,220만 | +225만 | 1,445만 | 보유/추가매수 | | 위험 | PLUS K방산 | 1,900만 | -87.3만 | 1,812.7만 | 본전매도 대기 | | 위험 | 미래에셋베스트펀드 | 630만 | +33만 | 663만 | 매도(정리) | | 위험 | TIGER K방산&우주 | 620만 | -10만 | 610만 | 매도(손절) | | 위험 | TIGER 반도체TOP10 | 380만 | +41만 | 421만 | 매도(종목통합) | | 위험 | KODEX 코스피 | 220만 | +24만 | 244만 | 매도(정리) | | 안전 | 신한펀더멘탈인덱스40 | 2,000만 | +110만 | 2,110만 | 매도(효율화) | | 안전 | 한국/카디안/신영/삼성 | 2,000만 | +101만 | 2,101만 | 매도(효율화) | | 현금 | 시장금리 연동형 대기자산 | 2,800만 | - | 2,800만 | 즉시 투입 | | 합계 | | 16,870만 | +1,096.7만| 17,966.7만| |

2. [수정] 리모델링 실행 로드맵 (Execution 2.0)

총 자산 약 1.8억 원 중 위험자산 70%(1.26억)를 ‘증권/반도체’ 투톱으로 재편합니다.

A. 매도 (Sell): 총 1.37억 원 확보 예정

수익 확정 (7,011만): 교보(+400), TIGER200(+260), 반도체TOP10(+41), 기타 펀드 6종.
방산 정리 (2,422만): PLUS K방산 본전 매도 추진, TIGER K방산&우주 즉시 정리.
기존 현금 (2,800만): 즉시 가용.

B. 매수 (Buy): 주도주 및 환헷지 집중

KODEX 증권 (102970): 5,000만 원 (목표 비중 28%)
- 전략: 오늘 상한가 근처이므로 2,000만 원 선행 매수 후 잔여 3,000만 원은 눌림목 분할 매수.
KODEX 반도체 (091160): 6,000만 원 (목표 비중 33% - 기존 1,445만 원 포함)
- 전략: HBM4 모멘텀 지속. 추가 4,500만 원 집중 투입.
TIGER 미국달러단기채권 (329750): 4,000만 원 (목표 비중 22%)
- 전략: 환율 1,450원선 지지력 확인. 안전자산 30% 룰 충족 및 환차익 기대.
SOL CD금리/KOFR: 나머지 잔액 전액.

3. 핵심 조정 이유 (Why Modified?)

이유 1: 지수 5670선 돌파로 인덱스 상품의 추가 상승 탄력보다 주도 섹터(증권/반도체)의 변동성 수익이 더 크다고 판단.
이유 2: 환율 1,450원 안착에 따라 안전자산 30%를 단순 현금이 아닌 ‘달러 자산’으로 보유하여 헷지 강화.
이유 3: 관리 효율성을 위해 13개 상품을 4~5개 핵심 상품으로 압축.

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